Опытные трейдеры знают, как важно досконально изучить рынок и отслеживать ключевые показатели. К ним относятся котировки, финансовая и отчетная информация от компаний и многое другое. Поначалу разобраться во всех тонкостях рынка ценных бумаг может быть непросто. В статье мы рассмотрим различные сценарии, когда важно оперативно продать акции.
Когда стоит приступать к продаже ценных бумаг
Предположим, что вы приобрели акции нефтегазовой компании, когда их цена была низкой. Затем она возросла, и вы получили дивиденды. На рынке появились акции другой компании, операции с которыми, согласно прогнозам, сулят высокую прибыль. Тогда продажа ценных бумаг “нефтегазовика” и покупка акций новой компании может стать верной стратегией.
Важно учитывать, что покупка акций организации, которая ведет убыточную деятельность в течение нескольких лет подряд – плохая идея. Мы рекомендуем следить за отчетностью компании и проверять ее ключевые показатели: чистую прибыль, долгосрочные обязательства и собственный капитал.
Еще одна полезная рекомендация для трейдера – регулярное изучение графика цен на собственные ценные бумаги. Если показатели начинают снижаться, и стоимость акций падает, значит, пришло время их продавать.
Как продать акции по собственной инициативе
Существует два способа продажи акций: по собственной инициативе инвестора и по запросу от эмитента (компании, которая выпустила ценные бумаги). Ниже пойдет речь о том, как продавать ценные бумаги по инициативе владельца.
Оптимальный вариант – продать акции через брокера (посредника), у которого они были приобретены. Примеры известных и надежных брокеров:
-
ВТБ;
-
Т-Банк (бывший Тинькофф Банк);
-
Промсвязьбанк;
-
Альфа-Банк;
-
Сбербанк;
-
Совкомбанк и другие.
Специальные приложения, упрощающие процесс покупки и продажи акций – это “Тинькофф Инвестиции” и “ВТБ Мои Инвестиции”.
Также операции с ценными бумагами удобно проводить через торговые платформы, например, QUIK и MetaTrader. Кроме того, можно лично обратиться в офис брокера, если он присутствует в регионе трейдера.
Если вы не новичок в трейдинге, то можете попытаться продать акции самостоятельно, заключив договор купли-продажи напрямую с продавцом. Например, через RTS Board – одну из известных торговых площадок в России.
Опишем несколько способов самостоятельной продажи:
-
Через торговую площадку. Открываем портфель с акциями, выбираем те, которые нужно продать, вводим количество лотов и устанавливаем цену. Можно указать стоимость по собственному усмотрению или выбрать опцию “продажа по рыночной цене”. Далее нажимаем на кнопку “Продать”.
-
Через посредника. Оставляем заявку на перевод акций из портфеля на счет брокера и подписываем поручение на продажу. После реализации бумаг прибыль поступит на брокерский счет. Деньги можно получить в кассе офиса или после перевода на собственный счет в банке.
-
По телефону. Звоним брокеру и сообщаем информацию о сделке: наименование торговой площадки, через которую запланирована продажа бумаг, номер брокерского счета, свои личные данные и кодовое слово, вид ценной бумаги, количество лотов и цену.
Как быстро продать ценные бумаги
Для оперативной сделки с акциями есть несколько специальных режимов расчета: Т+0, Т+1, Т+2. По режиму расчета Т+0 продают еврооблигации в рублях и государственные облигации, деньги сразу поступают на счет. Режим Т+1 применяется для продажи ОФЗ (облигаций федерального займа), а режим Т + 2 – для российских, иностранных акций, ПИФов и депозитарных расписок.
Когда стоит выходить из инвестиций
Опишем три сценария, когда разумнее или выгоднее продать акции.
Если доля одного инструмента в портфеле превышает 5%
Правило распределения инвестиций в портфеле касается не только ценных бумаг, но и драгоценных металлов, валюты, облигаций и других инструментов. Если объем инвестиционного портфеля небольшой, то доля одного инструмента может составлять 15%-20%.
Важный постулат для инвестора: ценные бумаги, которые превысили целевой объем, необходимо продать по цене, равной сумме превышения.
Если превышение целевого объема акций отсутствует, можно сократить доли всех инструментов, оставив по 5%-10%.
Если акции обладают недостаточным потенциалом
Когда портфель состоит только из акций, их доходность может упасть до размера процента по банковскому вкладу. Принцип таков: если можно получить прибыль от вклада в банке или с ОФЗ в размере 15% с нулевым риском потерь, то доходность акций должна превышать эту планку.
Можно сделать вывод, что акции при ставках 15% по банковским депозитам становятся интересными, только если их прогнозируемая доходность превышает 20%. Ценные бумаги, обладающие меньшим потенциалом, целесообразнее продать.
Если стоимость акций начала быстро расти
Речь идет о ситуациях, когда рынок или его отдельные части сильно перегреты. Тогда выгоднее продать бумаги до резкой просадки показателей.
Определенной формулы для определения перегрева не существует. Но есть индикаторы, которые свидетельствуют о необходимости продажи акций. Их можно разбить на три основные группы: фундаментальные (зависят от показателей компании-эмитента), технические (зависят от графика цен и объема торгов) и настроение рынка. Последний индикатор опирается на ажиотаж, новости на рынке, прогнозы аналитиков и прочие факторы.