По статистике, собранной специалистами b2b.polis.online, 95% водителей перед покупкой ОСАГО предпочитают сравнить цены и узнать больше о страховых компаниях. Мы подготовили рейтинг крупнейших страховщиков, которые оформляют страховку на самых выгодных условиях, оперативно и в полной мере покрывают убытки.
Почему стоимость страховки ОСАГО везде отличается
При расчете ОСАГО страховщики применяют коэффициенты, установленные ЦБ РФ. Например, коэффициент аварийности бонус-малус (КБМ), коэффициент возраста и стажа водителя (КВС), коэффициент сезонности (КС) и другие показатели.
Значения коэффициентов устанавливаются индивидуально для каждого водителя и будут одинаковыми при расчете “автогражданки” в любой страховой компании. Окончательная стоимость ОСАГО зависит от базового тарифа (БТ), диапазон которого утверждает Центробанк.
Коридор значений БТ в 2024 году составляет от 1 646 ₽ до 7 575 ₽. Придерживаясь установленных рамок, страховщики самостоятельно определяют значение базового тарифа для каждого клиента, обратившегося за страховкой.
При выборе стоимости БТ страховые организации оценивают риски и характеристики водителя, опираясь на статистику страховых событий. Именно по этой причине стоимость полиса ОСАГО отличается в разных страховых компаниях.
Топ страховых компаний ОСАГО по отзывам
Проанализировав отзывы водителей на онлайн ресурсах, мы подготовили рейтинг из 10 страховых компаний, у которых есть лицензия на продажу ОСАГО. Все страховщики из списка ниже имеют большое количество положительных оценок от клиентов.
-
“Росгосстрах”. Старейшая страховая российская организация, основанная в 1921 году по инициативе Наркомфина под названием “Главное управление государственного страхования (Госстрах РСФСР)”.
“Росгосстрах” входит в списки лидеров страхования и стабильно занимает первые строчки рейтингов по сборам страховый премий, в том числе по автострахованию – ОСАГО и КАСКО.
Уровень выплат компании по ОСАГО в 2024 году составляет 64%, а доля судебных исков – 0,82%.
-
“СОГАЗ”. Один из лидеров рынка ОСАГО. Компания “СОГАЗ” была основана в 1993 году с целью страхования собственных дочерних предприятий. К 2024 году в России открыто более 1 000 подразделений СГ “СОГАЗ”, от Петропавловска-Камчатского до Калининграда. Уровень выплат “СОГАЗ” по ОСАГО один из самых высоких – 68%, доля судебных тяжб – всего 0,03%.
-
“Ингосстрах”. Одна из первых и самых известных в РФ страховых компаний. СК “Ингосстрах” была основана в 1947 году согласно постановлению Совета министров СССР. К 2024 году подразделения “Ингосстрах” функционируют в 80 субъектах страны, в том числе в Москве и Санкт-Петербурге. Уровень выплат по ОСАГО составляет 48%, доля судебных исков – 0,15%.
-
“АльфаСтрахование”. Страховщик был основан в 1992 году под названием ОАО “ВЕСтА” (“Восточно-Европейское страховое агентство”). К 2024 году “АльфаСтрахование” стала одной из ведущих страховых компаний на территории России. Входит в состав финансово-промышленного консорциума “Альфа-Групп” (Альфа-Банк, “Альфа-Капитал”, А1, “Росводоканал”, X5 Retail Group NV). Уровень выплат по обязательному автострахованию – 41%, доля судебных исков – 0,11%.
-
“Зетта Страхование”. Универсальная страховая организация, предоставляющая услуги физическим и юридическим лицам, в том числе, виды моторного страхования – полисы ОСАГО и КАСКО. Страховщик присутствует в России с 1993 года. Уровень выплат по ОСАГО – 39%, доля судебных исков от клиентов – 1,55%.
-
“Ренессанс Страхование”. Один из самых надежных и стабильных российских страховщиков. С 2009 года “Ренессанс Страхование” входит в список 400 крупнейших отечественных организаций. Страховая компания основана в 1997 году, к 2024 году занимает ведущую роль по количеству оформленных договоров на электронное ОСАГО. Уровень выплат по ОСАГО – 52%, доля судебных исков составляет 0,20%.
-
“Югория”. Страховая компания федерального уровня. “Югория” основана в 1998 году правительством Ханты-Мансийского автономного округа. По итогам третьего квартала 2023 года страховщик вошел в топ-6 лидеров по продажам “автогражданки”. Уровень выплат по ОСАГО составляет 46%, доля судебных исков – 0,36%.
-
“ВСК”. Страховщик – один из лидеров на рынке обязательного автострахования. Основан в 1992 году. “ВСК” состоит в рейтинге 10 страховщиков по объему страховых сборов в течение последних нескольких лет. Уровень выплат по ОСАГО составляет 41%, доля судебных исков – 1,34%.
-
“Тинькофф Страхование”. Страховая организация учреждена в 1993 году, от остальных компаний ее отличает отсутствие физических офисов продаж. “Тинькофф Страхование” предлагает выгодные цены и скидки на ОСАГО для физлиц и ИП. Уровень выплат компании по ОСАГО сравнительно невысокий – около 19%, а доля судебных исков –11,63%.
-
“Согласие”. Компания стабильно занимает лидирующие места рэнкинга на рынке страхования РФ. В списке крупнейших страховщиков в 2022 году СК “Согласие” заняла 13 место. Уровень выплат по ОСАГО составляет 56%, доля судебных исков – 2,20%.
Рейтинг страховых компаний по страховым сборам в ОСАГО
В качестве основы мы использовали статистику, собранную РСА (Российским союзом автостраховщиков) за первые 9 месяцев 2023 года. Средняя страховая премия по ОСАГО с января по сентябрь 2023 года составила 7 793 ₽. Это на 1 321 ₽ больше, чем за аналогичный период 2022 года.
Рэнкинг 25 страховщиков ОСАГО по сумме страховых сборов с января по сентябрь 2023 года:
-
“АльфаСтрахование”. Сумма сборов: 39 663 742 265 ₽, объем выплат: 16 794 733 634 ₽.
-
“РЕСО-Гарантия”. Сумма сборов: 39 286 279 978 ₽, объем выплат: 17 410 237 742 ₽.
-
“Ингосстрах”. Сумма сборов: 35 267 233 570 ₽, объем выплат: 19 867 984 468 ₽.
-
“ВСК”. Сумма сборов: 24 396 544 432 ₽, объем выплат: 12 334 402 758 ₽.
-
“Росгосстрах”. Сумма сборов: 18 772 252 100 ₽, объем выплат: 8 075 268 090 ₽.
-
“СОГАЗ”. Сумма сборов: 11 648 067 708 ₽, объем выплат: 8 134 001 920 ₽.
-
“Югория”. Сумма сборов: 10 557 247 421 ₽, объем выплат: 5 144 240 046 ₽.
-
“Тинькофф Страхование”. Сумма сборов 10 360 105 384 ₽, объем выплат: 3 266 045 512 ₽.
-
“Ренессанс Страхование”. Сумма сборов: 10 096 299 139 ₽, объем выплат: 5 921 347 581 ₽.
-
“Согласие”. Сумма сборов: 6 637 647 889 ₽, объем выплат: 3 551 584 287 ₽.
-
“МАКС”. Сумма сборов: 5 502 584 116 ₽, объем выплат: 3 830 945 272 ₽.
-
“Астро-Волга”. Сумма сборов: 4 524 722 242 ₽, объем выплат: 2 367 789 634 ₽.
-
“Энергогарант”. Сумма сборов: 4 350 817 272 ₽, объем выплат: 2 031 916 560 ₽.
-
“Сбербанк страхование”. Сумма сборов: 3 515 084 88 ₽, объем выплат: 1 500 322 048 ₽.
-
“Зетта Страхование”. Сумма сборов: 2 860 872 945 ₽, объем выплат: 1 228 186 099 ₽.
-
“Гелиос”. Сумма сборов: 2 117 439 113 ₽, объем выплат: 1 595 964 893 ₽.
-
“Двадцать первый век”. Сумма сборов: 1 537 830 840 ₽, объем выплат: 526 339 321 ₽.
-
“Евроинс”. Сумма сборов: 1 456 853 294 ₽, объем выплат: 807 185 035 ₽.
-
“Гайде”. Сумма сборов: 1 371 581 265 ₽, объем выплат: 852 055 309 ₽.
-
“Совкомбанк страхование”. Сумма сборов: 945 333 703 ₽, объем выплат: 909 111 125 ₽.
-
“ОСК”. Сумма сборов: 922 398 944 ₽, объем выплат: 521 652 146 ₽.
-
“Армеец”. Сумма сборов: 590 841 327 ₽, объем выплат: 466 192 152 ₽.
-
“Чулпан”. Сумма сборов: 561 313 659 ₽, объем выплат: 278 130 798 ₽.
-
“Боровицкое СО”. Сумма сборов: 556 698 564 ₽, сумма выплат: 452 814 174 ₽.
-
“Абсолют Страхование”. Сумма сборов: 473 647 352 ₽, сумма выплат: 384 190 788 ₽.
Топ страховых компаний по ОСАГО по версии b2b.polis.online
Компания b2b.polis.online составила собственный рейтинг компаний, реализующих ОСАГО, по объемам страховых сборов за 2023 год.
“Ренессанс Страхование”: 107 388 925 ₽
“Ренессанс Страхование” – страховщик, которые предлагает одни из самых выгодных цен на ОСАГО на российском рынке. Преимущество компании, кроме выгодных предложений и гибких условий по ОСАГО,– наличие офисов компании в большинстве регионов РФ. Для покупки полиса посещать отделение страховщика не обязательно. Оформление страховки доступно онлайн на сайте компании “Ренессанс Страхование” и на платформе ее партнера b2b.polis.online.
“АльфаСтрахование”: 91 297 525 ₽
Один из топовых страховщиков на рынке обязательного страхования автогражданской ответственности. Опытным водителям страховщик предоставляет выгодные скидки на ОСАГО. Компания обладает высшим экспертным рейтингом надежности А++. К 2024 году открыто более 270 региональных подразделений. Средняя сумма компенсации компанией “АльфаСтрахование” по ОСАГО – 41 тыс. ₽. При урегулировании убытков по ОСАГО компания направляет транспортные средства на ремонт преимущественно в дилерских СТОА.
“Ингосстрах”: 66 889 153 ₽
СК “Ингосстрах” имеет одну из крупнейших среди страховщиков базу постоянных клиентов. Рейтинг компании подтверждают многочисленные положительные отзывы клиентов, оформивших в СК “Ингосстрах” полис ОСАГО.
Страховщик предлагает скидку до 40% страхователям с низким КБМ. Средняя сумма компенсации убытков по ОСАГО – 40 тыс. ₽.
Компания “Ингосстрах” обладает высоким финансовым рейтингом А++, а также стабильными перспективами на развитие обязательного и добровольного автострахования.
“Тинькофф Страхование”: 53 214 309 ₽
На сегодняшний день “Тинькофф Страхование” – динамично развивающийся участник рынка ОСАГО в России. Компания стабильно занимает первые места рэнкинга по ОСАГО. Причина популярности “Тинькофф Страхование” – удобство и оперативность заключения страхового договора. Следуя стратегии банка, страховщик оформляет полисы, включая ОСАГО, только в дистанционном формате.
“Гелиос”: 50 897 973 ₽
Страховая компания “Гелиос” – высокотехнологичная универсальная страховая организация федерального уровня. Большинство подразделений СК “Гелиос” находятся на Дальнем Востоке и в Сибири.
Из недостатков страховщика водители отмечают не слишком функциональный сайт для онлайн покупки ОСАГО. Удобный и быстрый способ оформления полиса есть на сервисе b2b.polis.online. Преимущества страховой компании – оперативная работа службы поддержки по ОСАГО и быстрое урегулирование убытков.
Как выгоднее оформить ОСАГО
Оформить ОСАГО не выходя из дома по приятной цене, без долгих проверок и ожидания расчета – реально! Подбор стоимости полиса в режиме одного окна, с учетом текущих скидок от страховых компаний, и дистанционная оплата – все это доступно на платформе b2b.polis.online. После заключения договора и проведения платежа электронный полис поступит на почту водителя в течение 5 минут.Баннер: оформить ОСАГО