ОСАГО

22 мая 2024 г.

1601

Рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО

По статистике, собранной специалистами Polis.Online, 95% водителей перед покупкой ОСАГО предпочитают сравнить цены и узнать больше о страховых компаниях. Мы подготовили рейтинг крупнейших страховщиков, которые оформляют страховку на самых выгодных условиях, оперативно и в полной мере покрывают убытки.

Почему стоимость страховки ОСАГО везде отличается

При расчете ОСАГО страховщики применяют коэффициенты, установленные ЦБ РФ. Например, коэффициент аварийности бонус-малус (КБМ), коэффициент возраста и стажа водителя (КВС), коэффициент сезонности (КС) и другие показатели. 

Значения коэффициентов устанавливаются индивидуально для каждого водителя и будут одинаковыми при расчете “автогражданки” в любой страховой компании. Окончательная стоимость ОСАГО зависит от базового тарифа (БТ), диапазон которого утверждает Центробанк.

Коридор значений БТ в 2024 году составляет от 1 646 ₽ до 7 575 ₽. Придерживаясь установленных рамок, страховщики самостоятельно определяют значение базового тарифа для каждого клиента, обратившегося за страховкой. 

При выборе стоимости БТ страховые организации оценивают риски и характеристики водителя, опираясь на статистику страховых событий. Именно по этой причине стоимость полиса ОСАГО отличается в разных страховых компаниях.

Топ страховых компаний ОСАГО по отзывам

Проанализировав отзывы водителей на онлайн ресурсах, мы подготовили рейтинг из 10 страховых компаний, у которых есть лицензия на продажу ОСАГО. Все страховщики из списка ниже имеют большое количество положительных оценок от клиентов.

  1. “Росгосстрах”. Старейшая страховая российская организация, основанная в 1921 году по инициативе Наркомфина под названием “Главное управление государственного страхования (Госстрах РСФСР)”. 

“Росгосстрах” входит в списки лидеров страхования и стабильно занимает первые строчки рейтингов по сборам страховый премий, в том числе по автострахованию – ОСАГО и КАСКО

Уровень выплат компании по ОСАГО в 2024 году составляет 64%, а доля судебных исков – 0,82%.

  1. “СОГАЗ”. Один из лидеров рынка ОСАГО. Компания “СОГАЗ” была основана в 1993 году с целью страхования собственных дочерних предприятий. К 2024 году в России открыто более 1 000 подразделений СГ “СОГАЗ”, от Петропавловска-Камчатского до Калининграда. Уровень выплат “СОГАЗ” по ОСАГО один из самых высоких – 68%, доля судебных тяжб – всего 0,03%.

  2. “Ингосстрах”. Одна из первых и самых известных в РФ страховых компаний. СК “Ингосстрах” была основана в 1947 году согласно постановлению Совета министров СССР. К 2024 году подразделения “Ингосстрах” функционируют в 80 субъектах страны, в том числе в Москве и Санкт-Петербурге. Уровень выплат по ОСАГО составляет 48%, доля судебных исков – 0,15%.

  3. “АльфаСтрахование”. Страховщик был основан в 1992 году под названием ОАО “ВЕСтА” (“Восточно-Европейское страховое агентство”). К 2024 году “АльфаСтрахование” стала одной из ведущих страховых компаний на территории России. Входит в состав финансово-промышленного консорциума “Альфа-Групп” (Альфа-Банк, “Альфа-Капитал”, А1, “Росводоканал”, X5 Retail Group NV). Уровень выплат по обязательному автострахованию – 41%, доля судебных исков – 0,11%.

  4. “Зетта Страхование”. Универсальная страховая организация, предоставляющая услуги физическим и юридическим лицам, в том числе, виды моторного страхования – полисы ОСАГО и КАСКО. Страховщик присутствует в России с 1993 года. Уровень выплат по ОСАГО – 39%, доля судебных исков от клиентов – 1,55%.

  5. “Ренессанс Страхование”. Один из самых надежных и стабильных российских страховщиков. С 2009 года “Ренессанс Страхование” входит в список 400 крупнейших отечественных организаций. Страховая компания основана в 1997 году, к 2024 году занимает ведущую роль по количеству оформленных договоров на электронное ОСАГО. Уровень выплат по ОСАГО – 52%, доля судебных исков составляет 0,20%.

  6. “Югория”. Страховая компания федерального уровня. “Югория” основана в 1998 году правительством Ханты-Мансийского автономного округа. По итогам третьего квартала 2023 года страховщик вошел в топ-6 лидеров по продажам “автогражданки”. Уровень выплат по ОСАГО составляет 46%, доля судебных исков – 0,36%.

  7. “ВСК”. Страховщик – один из лидеров на рынке обязательного автострахования. Основан в 1992 году. “ВСК” состоит в рейтинге 10 страховщиков по объему страховых сборов в течение последних нескольких лет. Уровень выплат по ОСАГО составляет 41%, доля судебных исков – 1,34%.

  8. “Тинькофф Страхование”. Страховая организация учреждена в 1993 году, от остальных компаний ее отличает отсутствие физических офисов продаж. “Тинькофф Страхование” предлагает выгодные цены и скидки на ОСАГО для физлиц и ИП. Уровень выплат компании по ОСАГО сравнительно невысокий – около 19%, а доля судебных исков –11,63%.

  9. “Согласие”. Компания стабильно занимает лидирующие места рэнкинга на рынке страхования РФ. В списке крупнейших страховщиков в 2022 году СК “Согласие” заняла 13 место. Уровень выплат по ОСАГО составляет 56%, доля судебных исков – 2,20%.

Рейтинг страховых компаний по страховым сборам в ОСАГО

В качестве основы мы использовали статистику, собранную РСА (Российским союзом автостраховщиков) за первые 9 месяцев 2023 года. Средняя страховая премия по ОСАГО с января по сентябрь 2023 года составила 7 793 ₽. Это на 1 321 ₽ больше, чем за аналогичный период 2022 года. 

Рэнкинг 25 страховщиков ОСАГО по сумме страховых сборов с января по сентябрь 2023 года:

  1. “АльфаСтрахование”. Сумма сборов: 39 663 742 265 ₽, объем выплат: 16 794 733 634 ₽.

  2. “РЕСО-Гарантия”. Сумма сборов: 39 286 279 978 ₽, объем выплат: 17 410 237 742 ₽.

  3. “Ингосстрах”. Сумма сборов: 35 267 233 570 ₽, объем выплат: 19 867 984 468 ₽.

  4. “ВСК”. Сумма сборов: 24 396 544 432 ₽, объем выплат: 12 334 402 758 ₽.

  5. “Росгосстрах”. Сумма сборов: 18 772 252 100 ₽, объем выплат: 8 075 268 090 ₽.

  6. “СОГАЗ”. Сумма сборов: 11 648 067 708 ₽, объем выплат: 8 134 001 920 ₽.

  7. “Югория”. Сумма сборов: 10 557 247 421 ₽, объем выплат: 5 144 240 046 ₽.

  8. “Тинькофф Страхование”. Сумма сборов 10 360 105 384 ₽, объем выплат: 3 266 045 512 ₽.

  9. “Ренессанс Страхование”. Сумма сборов: 10 096 299 139 ₽, объем выплат: 5 921 347 581 ₽.

  10. “Согласие”. Сумма сборов: 6 637 647 889 ₽, объем выплат: 3 551 584 287 ₽.

  11. “МАКС”. Сумма сборов: 5 502 584 116 ₽, объем выплат: 3 830 945 272 ₽.

  12. “Астро-Волга”. Сумма сборов: 4 524 722 242 ₽, объем выплат: 2 367 789 634 ₽.

  13. “Энергогарант”. Сумма сборов: 4 350 817 272 ₽, объем выплат: 2 031 916 560 ₽.

  14. “Сбербанк страхование”. Сумма сборов: 3 515 084 88 ₽, объем выплат: 1 500 322 048 ₽.

  15. “Зетта Страхование”. Сумма сборов: 2 860 872 945 ₽, объем выплат: 1 228 186 099 ₽.

  16. “Гелиос”. Сумма сборов: 2 117 439 113 ₽, объем выплат: 1 595 964 893 ₽.

  17. “Двадцать первый век”. Сумма сборов: 1 537 830 840 ₽, объем выплат: 526 339 321 ₽.

  18. “Евроинс”. Сумма сборов: 1 456 853 294 ₽, объем выплат: 807 185 035 ₽.

  19. “Гайде”. Сумма сборов: 1 371 581 265 ₽, объем выплат: 852 055 309 ₽.

  20. “Совкомбанк страхование”. Сумма сборов: 945 333 703 ₽, объем выплат: 909 111 125 ₽.

  21. “ОСК”. Сумма сборов: 922 398 944 ₽, объем выплат: 521 652 146 ₽.

  22. “Армеец”. Сумма сборов: 590 841 327 ₽, объем выплат: 466 192 152 ₽.

  23. “Чулпан”. Сумма сборов: 561 313 659 ₽, объем выплат: 278 130 798 ₽.

  24. “Боровицкое СО”. Сумма сборов: 556 698 564 ₽, сумма выплат: 452 814 174 ₽.

  25. “Абсолют Страхование”. Сумма сборов: 473 647 352 ₽, сумма выплат: 384 190 788 ₽.

Топ страховых компаний по ОСАГО по версии Polis.Online

Компания Polis.Online составила собственный рейтинг компаний, реализующих ОСАГО, по объемам страховых сборов за 2023 год.

“Ренессанс Страхование”: 107 388 925 ₽

“Ренессанс Страхование” – страховщик, которые предлагает одни из самых выгодных цен на ОСАГО на российском рынке. Преимущество компании, кроме выгодных предложений и гибких условий по ОСАГО,– наличие офисов компании в большинстве регионов РФ. Для покупки полиса посещать отделение страховщика не обязательно. Оформление страховки доступно онлайн на сайте компании “Ренессанс Страхование” и на платформе ее партнера Polis.Online.

“АльфаСтрахование”: 91 297 525 ₽

Один из топовых страховщиков на рынке обязательного страхования автогражданской ответственности. Опытным водителям страховщик предоставляет выгодные скидки на ОСАГО. Компания обладает высшим экспертным рейтингом надежности А++. К 2024 году открыто более 270 региональных подразделений. Средняя сумма компенсации компанией “АльфаСтрахование” по ОСАГО – 41 тыс. ₽. При урегулировании убытков по ОСАГО компания направляет транспортные средства на ремонт преимущественно в дилерских СТОА.

“Ингосстрах”: 66 889 153 ₽

СК “Ингосстрах” имеет одну из крупнейших среди страховщиков базу постоянных клиентов. Рейтинг компании подтверждают многочисленные положительные отзывы клиентов, оформивших в СК “Ингосстрах” полис ОСАГО. 

Страховщик предлагает скидку до 40% страхователям с низким КБМ. Средняя сумма компенсации убытков по ОСАГО – 40 тыс. ₽.

Компания “Ингосстрах” обладает высоким финансовым рейтингом А++, а также стабильными перспективами на развитие обязательного и добровольного автострахования.

“Тинькофф Страхование”: 53 214 309 ₽

На сегодняшний день “Тинькофф Страхование” – динамично развивающийся участник рынка ОСАГО в России. Компания стабильно занимает первые места рэнкинга по ОСАГО. Причина популярности “Тинькофф Страхование” – удобство и оперативность заключения страхового договора. Следуя стратегии банка, страховщик оформляет полисы, включая ОСАГО, только в дистанционном формате. 

“Гелиос”: 50 897 973 ₽

Страховая компания “Гелиос” – высокотехнологичная универсальная страховая организация федерального уровня. Большинство подразделений СК “Гелиос” находятся на Дальнем Востоке и в Сибири. 

Из недостатков страховщика водители отмечают не слишком функциональный сайт для онлайн покупки ОСАГО. Удобный и быстрый способ оформления полиса есть на сервисе Polis.Online. Преимущества страховой компании – оперативная работа службы поддержки по ОСАГО и быстрое урегулирование убытков.

Как выгоднее оформить ОСАГО 

Оформить ОСАГО не выходя из дома по приятной цене, без долгих проверок и ожидания расчета – реально! Подбор стоимости полиса в режиме одного окна, с учетом текущих скидок от страховых компаний, и дистанционная оплата – все это доступно на платформе Polis.Online. После заключения договора и проведения платежа электронный полис поступит на почту водителя в течение 5 минут.Баннер: оформить ОСАГО